近日，中國人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題,，約談了部分銀行和支付機(jī)構(gòu),。

　　被約談的機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)覆蓋面廣、規(guī)模較大的銀行,，如工行,、建行等，也有在縣級以下地區(qū)網(wǎng)點分布較廣的銀行,，如郵儲銀行,、農(nóng)行等，還有在第三方支付市場占據(jù)“大頭”的機(jī)構(gòu)如支付寶等,。引導(dǎo)這些代表性機(jī)構(gòu)不為虛擬貨幣交易提供產(chǎn)品或服務(wù),，就能在一定程度上切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金通道，遏制虛擬貨幣炒作風(fēng)險,。

　　5月21日,，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第五十一次會議強(qiáng)調(diào)，打擊比特幣挖礦和交易行為,。當(dāng)月,，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、銀行業(yè)協(xié)會,、支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》,，明確要求有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。四川,、內(nèi)蒙古,、青海等地陸續(xù)整頓并關(guān)停虛擬貨幣挖礦項目。目前,，在百度,、微博上，與虛擬貨幣交易相關(guān)的內(nèi)容已難覓蹤跡,。

　　之所以加大虛擬貨幣打擊力度,，是因為近年來虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn),、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險,。今年3月，最高人民檢察院,、中國人民銀行公布的懲治洗錢犯罪典型案例中,，就有一起利用比特幣跨境洗錢案。這表明利用虛擬貨幣跨境兌換,，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財產(chǎn),，已經(jīng)成為洗錢犯罪的新手段,。

　　虛擬貨幣嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，風(fēng)險極大,。虛擬貨幣無真實價值支撐,，價格極易被操縱，動輒大漲大跌,，相關(guān)投機(jī)交易活動存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險,、經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等多重風(fēng)險,。如在6月21日約談消息公布后,，以比特幣為代表的虛擬貨幣出現(xiàn)了新一輪的暴跌。2020年3月12日,，比特幣曾在24小時內(nèi)最大跌幅超過50%,。“過山車”似的行情讓不少參與者尤其是加杠桿的炒作者血本無歸,。

　　從2013年起,，我國就明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動，由于各個國家和地區(qū)對虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異,，虛擬貨幣交易炒作行為開始“繞道”進(jìn)行,，通過境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所實現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的兌換,。近年來,，相關(guān)交易炒作行為屢禁不止。此次金融監(jiān)管部門抓住了虛擬貨幣交易炒作行為的關(guān)鍵節(jié)點,，從資金通道著手，對各家機(jī)構(gòu)提出了有針對性的明確要求,，將有效打擊虛擬貨幣交易炒作活動,。

　　在虛擬貨幣交易轉(zhuǎn)入場外，即交易雙方直接以個人賬戶相互轉(zhuǎn)賬后完成交易的背景下,，如何精準(zhǔn)識別虛擬貨幣相關(guān)交易是關(guān)鍵,。這要求相關(guān)銀行和支付機(jī)構(gòu)進(jìn)一步強(qiáng)化技術(shù)監(jiān)測能力，提高金融科技水平,，做到既有效打擊虛擬貨幣交易,，又不影響正常的經(jīng)濟(jì)活動。

　　對廣大金融消費者來說,，也要增強(qiáng)風(fēng)險意識,，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動,，謹(jǐn)防個人財產(chǎn)及權(quán)益受損,。尤其是在相關(guān)銀行和支付機(jī)構(gòu)已經(jīng)明確,，參與虛擬貨幣交易的賬戶將被暫停交易甚至注銷并報告有關(guān)部門的情況下，消費者更需要珍惜個人銀行和支付賬戶,，不要出租,、出售或出借個人賬戶，防止個人利益受到損害,。（本文來源：經(jīng)濟(jì)日報 作者：金觀平）